Política de KYC y AML de 1win

La plataforma aplica KYC y AML para verificar la identidad, prevenir el fraude y combatir delitos financieros, asegurando el cumplimiento de los requisitos regulatorios locales. Estos procesos sostienen la transparencia y la seguridad del usuario en todo el ciclo de vida de la cuenta.

• Garantía de juego limpio y condiciones equitativas para todas las personas
• Seguridad del usuario mediante medidas de seguridad y protección de la cuenta
• Transparencia en la gestión de riesgos y en la presentación de información
• Cumplimiento de requisitos regulatorios y obligaciones de reporte

Toda persona usuaria nueva debe completar la verificación de identidad para activar y usar los servicios. El envío de documentos permite validar los datos personales y confirmar la titularidad de la cuenta y de los medios de pago.

• Documento de identidad oficial con foto para verificación de identidad
• Comprobante de domicilio reciente para validar dirección
• Acreditación de titularidad del medio de pago utilizado

El sitio implementa controles y medidas de seguridad para prevenir el lavado de activos y otras actividades ilícitas. Estas acciones se ajustan a las normas de la UIF y a las mejores prácticas internacionales aplicables, priorizando el monitoreo de transacciones y la detección de actividad sospechosa.

• Monitoreo continuo de transacciones y de la actividad de la cuenta
• Reglas automatizadas de detección y alertas tempranas basadas en riesgo
• Debida diligencia reforzada ante eventos, perfiles o jurisdicciones de alto riesgo
• Revisión específica de operaciones grandes, inusuales o sin justificación económica
• Perfilado y puntuación de riesgo del cliente a lo largo del tiempo
• Chequeo contra listas de sanciones, PEP y otros listados relevantes
• Reporte de Operaciones Sospechosas a la UIF cuando corresponda, cumpliendo obligaciones de reporte y conservación de registros

Existen restricciones de uso que respaldan la verificación de identidad y la prevención de delitos financieros. Su objetivo es proteger a la comunidad, el juego responsable y la integridad del sistema.

• Crear o usar múltiples cuentas por una misma persona
• Presentar documentos falsos, alterados o robados durante la presentación de documentación
• Intentos de lavado de activos o direccionamiento de fondos ilícitos
• Manipulación de sistemas, patrones de apuestas abusivos o uso de herramientas no autorizadas
• Compartir, vender o ceder el acceso a la cuenta a terceros
• Utilizar instrumentos de pago de terceros que no sean del titular de la cuenta
• Suplantación de identidad o cualquier forma de falseamiento de datos personales

Las infracciones a esta política o la detección de actividad sospechosa pueden generar medidas inmediatas para proteger a la comunidad y cumplir la normativa.

Las medidas pueden incluir: suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias, reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada persona usuaria debe proporcionar datos personales precisos y actualizados, y completar la verificación de identidad en los plazos indicados. Es obligatorio responder de manera oportuna a los pedidos de documentación adicional o de información que respalde el origen y la legitimidad de los fondos. Solo se deben utilizar medios de pago propios, coincidentes con el titular de la cuenta. Ante cualquier indicio de actividad sospechosa o de intento de fraude, corresponde notificar de inmediato al soporte y colaborar en eventuales revisiones. La protección de la cuenta es compartida e incluye seguir las recomendaciones de seguridad y medidas de seguridad publicadas por el operador.

La operación se guía por principios de juego limpio y transparencia para proteger a las personas usuarias y mantener un entorno seguro. Ello se alinea con los estándares de KYC/AML, el monitoreo continuo y el cumplimiento de la normativa aplicable.

• Cumplimiento de estándares de verificación de identidad y controles AML/CTF
• Confidencialidad y protección de datos personales conforme a la ley
• Monitoreo continuo de transacciones para identificar actividad sospechosa
• Prevención de manipulación, colusión y conductas desleales
• Asistencia al usuario en temas de seguridad, integridad y juego responsable
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y la persona usuaria
• Igualdad de condiciones y trato para todas las cuentas activas